Swap là gì? Chiến lược dùng Swap để đầu tư hiệu quả nhất

Ngoài spread và commission thì các trader trung và dài hạn thường quan tâm thêm phí Swap – phí qua đêm. Đây là một mức phí có bản chất khác biệt so với những loại chi phí khác trong giao dịch ngoại hối. Do đó, các trader cần nắm chính xác định nghĩa và cách sử dụng của Swap để có hướng đầu tư mang lại lợi nhuận cao nhất. 

1. Swap là gì?

Swap – phí qua đêm là mức phí mà nhà giao dịch phải trả hoặc nhận được khi giữ lệnh qua đêm. Nói cách khác, Swap là mức phí chênh lệch của một cặp tiền trong giao dịch khi giữ qua đêm. Mỗi sàn giao dịch sẽ có những quy định và mức Swap khác nhau.

Xem thêm:

• CCV là gì? Top những thông tin quan trọng cần lưu ý về CCV
• CIR là gì? Ý nghĩa và cách để cải thiện CIR cho Ngân hàng

2. Cơ chế hoạt động của phí qua đêm – Swap

Bạn có thể hiểu đơn giản phí qua đêm là mức lãi suất chênh lệch của một cặp tiền tệ. Khi cặp tiền này được giữ qua đêm, nhà giao dịch sẽ nhận được hoặc phải “đền” phí chênh lệch. Đồng nghĩa với việc nếu nhà giao dịch kết thúc vị thế trước thời điểm lệnh Swap bắt đầu, sẽ không phải trả phí qua đêm.

• Nếu lãi suất mua vào thấp hơn lãi suất bán ra, trader phải trả mức phí qua đêm cho sàn giao dịch.
• Nếu lãi suất mua vào cao hơn lãi suất bán ra, trader nhận được một khoản Swap chênh lệch.

Trong giao dịch ngoại hối, sự chênh lệch lãi suất giữa các đơn vị tiền tệ là cơ sở hình thành Swap trong giao dịch. Và mức phí này không cố định mà được quy định bởi các sàn giao dịch khác nhau.

Giả sử, bạn chọn mua cặp tiền EUR/USD với tỷ giá: 1.15734. Nghĩa là, bạn phải bỏ ra 115,734 USD để mua 100,000 EUR. Cơ chế hoạt động được giải thích như sau: Bạn sẽ được sàn giao dịch hay chính xác là ngân hàng Mỹ cho vay 115,734 USD. Sau đó, bạn sẽ dùng số tiền này để mua 100,000 EUR và được hệ thống gửi vào ngân hàng Châu Âu. Trong thời gian giữ lệnh qua đêm, bạn sẽ phải trả lãi suất cho ngân hàng Mỹ nhưng đồng thời nhận được lãi suất của ngân hàng Châu Âu. Nếu lãi suất đồng USD cao hơn EUR thì bạn phải chịu Swap cho sàn. Nhưng nếu lãi suất đồng USD thấp hơn lãi suất EUR thì bạn sẽ nhận được lợi nhuận từ phí chênh lệch đó.

3. Công thức tính Swap trong giao dịch Forex

Công thức tính Swap như sau:

Swap = (Khối lượng giao dịch) x (Đơn vị lot tiêu chuẩn) x (tỷ lệ swap) x (Giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ).

Nhìn công thức khá phức tạp đúng không? Thực chất, bạn không cần quá lo lắng về việc tính phí qua đêm. Bởi các phần mềm hệ thống tính phí giao dịch sẽ tự động tính Swap và hiển thị ở cột Swap của các lệnh đang chạy. Nếu giá trị dương, nghĩa là bạn đang thu lợi nhuận với phí qua đêm. Nếu giá trị âm đồng nghĩa với việc bạn đang phải trả Swap cho sàn giao dịch.

Bạn có thể kiểm tra Swap tại website sàn giao dịch tương ứng đã có tài khoản trước đó. Hoặc, bạn có thể theo dõi phí qua đêm qua ứng dụng MT4 trên điện thoại thông minh hoặc máy tính bằng cách nhấn chọn cặp tiền đã đặt mua và click chọn thuộc tính Symbol.

4. Thời gian tính phí qua đêm – Swap

Rất nhiều nhà giao dịch lầm tưởng rằng: Nếu mở lệnh từ hôm nay và giữ lệnh đó đến sáng hôm sau sẽ tính Swap. Tuy nhiên, trong một số trường hợp sẽ không áp dụng tính phí qua đêm.

Phí qua đêm – Swap được tính cho tất cả các ngày trong tuần. Tuy nhiên, do ngày thứ 7 và chủ nhật sàn không thực hiện giao dịch nên phí qua đêm sẽ được cộng dồn vào thứ 4 tuần kế tiếp.

Thời gian tính Swap trong ngày cũng khá đặc biệt, rơi vào tầm 22h:00 GMT đến 24h:00 GMT. Tùy theo quy định của mỗi sàn giao dịch mà giờ tính Swap cụ thể sẽ được thông báo chi tiết. Bạn có thể truy cập vào website hoặc hỏi trực tiếp nhân viên giao dịch để có kế hoạch thực hiện lệnh chính xác nhất.

Lưu ý, để thực hiện tính Swap, bạn phải mở lệnh trước thời điểm broker áp dụng tính phí qua đêm. Ví dụ, sàn quy định tính Swap vào lúc 22:00. Nếu bạn tiến hành mở lạnh vào lúc 22:01 sẽ không được tính Swap.

5. Chiến lược dùng Swap để đầu tư hiệu quả nhất

Nếu đã quyết tâm chọn con đường giao dịch trung và dài hạn thì nhất định bạn phải “nằm lòng” chiến lược dùng Swap. Bởi phí qua đêm không chỉ áp dụng cho giao dịch ngoại hối mà trong còn áp dụng cho các sản phẩm CFD chứng khoán, chỉ số chứng khoán hay vàng, dầu, kim loại, v.v. Đây đều là những sàn giao dịch có mức lãi chênh lệch lớn, thuận lợi để đầu tư Swap thu lợi nhuận.

2 đặc điểm cơ bản để tận dụng triệt để phí qua đêm, là:

• Phí qua đêm – Swap sẽ gấp 3 lần vào ngày thứ 4 hàng tuần: Do được cộng dồn vào ngày thứ 7, chủ nhật và thứ 2 nên swap thứ 4 rất lớn. Đây là cơ hội “hiếm có, khó tìm” cho nhà giao dịch kiếm được một khoản tiền không nhỏ. Tuy nhiên, nên cẩn thận hơn trong những thời điểm broker mới mở cửa. Bởi đây là khoảng thời gian spread có khoảng cách khá lớn, thị trường dễ bị biến động.
• Chọn trade các cặp tiền có swap dương để thu lợi nhuận. Có rất nhiều cặp forex tồn tại, trong đó có không ít cặp tiền có swap âm ở cả 2 vị thế, nếu đặt swap ở những cặp tiền này, bạn sẽ phải trả giá bằng việc trả phí qua đêm cho broker.

6. Một số lưu ý khi dùng phí qua đêm – Swap

Không ai có thể phủ nhận vai trò và sức hấp dẫn của phí qua đêm – Swap trong giao dịch ngoại hối. Đây là mức phí có thể giúp nhà giao dịch thu lại lợi nhuận không nhỏ. Nhưng bên cạnh đó, chúng cũng mang nhiều rủi ro khó lường trước. Nhà giao dịch cần chú ý những điểm sau:

Thứ nhất, nghiên cứu và ưu tiên lựa chọn những cặp forex có tỷ lệ Swap cao. Ví dụ như những cặp ngoại lai exotic. Đặc điểm của những cặp forex này đó là tỷ lệ chênh lệch lãi suất rất hấp dẫn. Tuy nhiên, phí spread lại khá lớn, hiện tượng giãn nở spread thường xuất hiện ở các thời điểm mở lệnh. Nhà giao dịch nên cân nhắc đặt lệnh stop loss ra xa 1 chút để tránh bị quét lệnh không đáng có.

Thứ hai, phiên giao dịch ngày thứ 4 luôn hấp dẫn những nhà đầu tư muốn “chơi lớn”. Việc phí Swap tăng gấp ba khiến trader hay “mơ” về những nguồn lãi suất khổng lồ. Tuy nhiên, đừng bất chấp giao dịch và đặt lệnh qua đêm nếu thị trường không mấy khả quan hoặc không có các tính hiệu tích cực. 

Ví dụ, nếu cặp EUR/USD có phí qua đêm đạt tỷ lệ dương dương ở vị thế Long. Nhưng, tín hiệu forex lại báo hiệu vị thế Short. Lúc này, bạn không nên liều lĩnh đặt lệnh BUY và chờ “ăn may” nhờ Swap vì có thể sự đảo chiều của thị trường sẽ khiến bạn “tay trắng” hoặc khoản tiền swap nhận được không bù nổi lỗ cho giao dịch.

Thứ 3, bình tĩnh, hiểu biết và chờ đợi. Trong bất kể giao dịch tài chính nào, nhà đầu tư phải thực sự là người am hiểu và kiên nhẫn nghiên cứu thị trường. Bất chấp đầu tư có thể mang lại lợi nhuận tức thời, nhưng về lâu dài, đây là “lưỡi hái tử thần” của mọi trader trên sàn giao dịch. 

7. Lời kết

Không có cách nào khác ngoài việc bắt tay vào tìm hiểu Swap là gì và các chiến lược dùng swap để đầu tư một cách hiệu quả nhất. Hy vọng bài viết trên đây đã cung cấp cho các nhà giao dịch những kiến thức bổ ích và thú vị. Chúc các bạn một ngày giao dịch thành công!

Tổng hợp: toptradingforex.com