Một trong những vụ lừa đảo nổi bật nhất năm 2018 đến từ sàn giao dịch quyền chọn nhị phân là CJ Trade. Những người quản trị nhóm này đã lừa số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng từ hơn 50 nhà đầu tư khác nhau.
1.Sàn CJ Trade là gì?
Sàn CJ Trade là một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân, cho phép người chơi đặt cược lựa chọn một trong hai phương án để quyết định chiến thắng trong phiên giao dịch của mình. Hình thức này không còn mới khi hiện nay có rất nhiều sàn giao dịch cũng được mở ra với mô hình như vậy.
Tuy nhiên, vào năm 2018, Sàn CJ Trade nhận phải nhiều ý kiến và phản hồi về tính chất và cách thức hoạt động, có dầu hiệu lừa đảo. Hàng loạt đơn vị truyền thông, báo chí đã lên tiếng trong thời gian này.
2.Thực chất mô hình quyền chọn nhị phân là gì?
Mô hình quyền chọn nhị phân hay tùy chọn nhị phân thực chất là một loại hình đầu tư thực hiện theo cách tương đối đơn giản. Nhà đầu tư chỉ cần lựa chọn xu hướng tăng – giảm, đúng – sai của một loại tài sản trong một thời gian nhất định nào đó. Có nhiều loại tài sản để người chơi lựa chọn như cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, v.v. Cách thức này cực kỳ đơn giản, nhanh chóng nên được rất nhiều người lựa chọn tham gia.
Tuy nhiên, họ không biết rằng, đây chính là con dao hai lưỡi, dễ ăn nhưng cũng dễ mất. Và đặc biệt là xuất hiện hàng loạt sàn giao dịch lừa đảo dưới hình thức quyền chọn nhị phân như thế này.
3.CJ Trade có được cấp phép hoạt động tại Việt Nam không?
Theo cơ chế và quy định về pháp luật hiện nay, các sàn giao dịch tiền điện tử nói chung và sàn quyền chọn nhị phân không thuộc vào danh sách cấm theo quy định của Bộ Công thương. Tức là về cơ bản, hình thức hoạt động này không bị cấm. tuy nhiên, nhà nước ta cũng thể hiện rất rõ việc không ủng hộ các cá nhân, tổ chức hay nhà đầu tư tham gia và thị trường này. Đặc biệt là các sàn giao dịch nhị phân. Hình thức này ở Việt Nam không được khuyến khích bởi nó có nhiều dầu hiệu của việc vi phạm pháp luật cũng như lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Không một sàn giao dịch nhị phân nào ở Việt Nam hiện nay được cấp phép hoạt động một cách công khai và minh bạch. Hầu hết đều là hoạt động chui. Như vậy, trong trường hợp xảy ra các sự có tranh chấp, nhà đầu tư sẽ là những người chịu nhiều thiệt thòi nhất. Bởi họ không được sử bảo vệ của pháp luật. Điều đó là chắc chắn.
4.Vụ lừa đảo điển hình của CJ Trade năm 2017
CJ Trade với website là cjtrade.io được ra mắt từ năm 2016 và hoạt động cho đến trước năm 2017. Sau khi công an thành phố Hồ Chí Minh tiếp nhận điều tra hàng loạt cáo buộc CJ Trade lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của các nhà đầu tư. Thời điểm đó, các trang mạng xã hội cũng như các đơn vị truyền thông đã đưa ra hàng loạt các vi phạm, nạn nhân của sàn giao dịch này. Điển hình là cuối năm 2017 và 2018. Rất nhiều nhà đầu tư đã nộp đơn tố cáo lên các cơ quan chức năng để yêu cầu xử lý hành vi lừa đảo của người thành lập ra CJ Trade và đồng bọn.
Theo như nạn nhân của vụ lừa đảo này là chị T.T.T.Hương, một nạn nhân quê ở Quảng Nam đang sinh sống và làm việc tại Thành phố Hồ Chí Minh. Chị cùng nhóm bạn của mình (khoảng 10 người) bị lừa đảo tiền bởi một nhóm người quản trị sàn CJ Trade lừa đảo. Tổng số tiền lên tới 3 tỷ đồng.
Như các thông tin chị cung cấp, chị quen đối tượng Huy trên mạng xã hội. Sau lời giới thiệu đầy hấp dẫn, sàn giao dịch tiềm năng, có trụ sở tại Hàn Quốc, đầu tư như Bitcoin, lãi lên đến 4%/ngày từ những người tham gia trước. Chị Hương đã tin và tham gia đầu tư trên sàn CJ Trade.
Khoảng 3 ngày đầu, chị vẫn nhận được lãi 2%/ngày trên tổng số tiền chị đã tham gia (lúc này đã lên đến 3 tỷ đồng). Tuy nhiên, bắt đầu từ ngày thứ năm trở đi, chị không còn nhận được tiền lãi, thậm chí còn bị trừ đi khoảng 36% và cứ thế mất dần. Chị và các bạn trong nhóm đã cố gắng liên hệ với người môi giới để hỏi nguyên nhân nhưng tuyệt nhiên không thể liên lạc được. Đồng nghĩa với việc các nạn nhân cũng mất luôn toàn bộ số tiền đã tham gia.
5.Cách thức hoạt động của CJ Trade là gì?
Sau khi đã mất toàn bộ số tiền đã tham gia, người chơi, nhà đầu tư mới hiểu ra được rằng đây là một sàn giao dịch ảo, lừa đảo, hoạt động có quy mô và tổ chức theo nhóm để lừa các nhà đầu tư.
Khi mới tham gia, nhà đầu tư vẫn có tâm lý đề phòng nên thường đầu tư ít. Tuy nhiên, lúc này những người quản trị và điều hành CJ Trade sẽ để cho khách hàng thắng, hưởng mức lãi suất rất lớn.
Sau một thời gian lấy được niềm tin, nhà đầu tư xuống tay đầu tư nhiều hơn và truyền tai, rủ bạn bè cùng tham gia thì chúng bắt đầu để lỗ, thua một cách nhanh chóng. Một khi đã thua, nhà đầu tư lại càng có tâm lý muốn chơi tiếp để gỡ lại vốn. Và cứ như vậy, càng chơi càng lỗ và mất toàn bộ số tiền mình đầu tư ban đầu lúc nào không hay.
Chưa dừng lại ở đó, giả dụ người chơi thắng và muốn rút tiền (lúc này tiền đô ảo) ra cũng rất khó. Họ không thể rút trực tiếp như tiền mặt hay quy đổi ra tiền thật như thông thường. Lúc này, các nhà đầu tư buộc phải tìm người mới hoặc tiến hành giao dịch trong nhóm của mình bằng hình thức mua đi bán lại. Tất nhiên, một khi đã bị phát hiện thì không ai dại dột làm điều này.
Đó toàn bộ là cách thức lừa đảo của CJ Trade. Một trong những vụ lừa đảo chấn động trong một thời gian dài tại nước ta. Thật tiếc là sau này, vẫn có rất nhiều sàn hoạt động bằng hình thức quyền chọn nhị phân này được ra đời và vẫn có nhiều khách hàng, nhà đầu tư tin tưởng và tham gia vào đó.
Cuộc chiến trên thị trường Forex, tiền ảo chưa bao giờ là đơn giản như nhiều người vẫn nghĩ. Họ cần tìm hiểu và tự trang bị rất nhiều kiến thức cho bản thân mình, kỹ năng sử dụng công cụ và phân tích thị trường. Với hình thức quyền chọn nhị phân như CJ Trade thì nó lại càng khó hơn bao giờ hết. Bởi nhà đầu tư không có nhiều thời gian để nghiên cứu và phân tích.
6.CJ Trade là một trò may rủi
CJ Trade hay các sàn quyền chọn nhị phân khác cũng vậy. Hiểu thực chất thì nó không khác gì một trò chơi may rủi. Chọn đúng thì thắng, thua thì mất toàn bộ. Cơ hội là 50 – 50 cho cả hai bên. Thậm chí là nhiều hơn thế bởi nếu thắng người chơi không nhận được đầy đủ số tiền mà mình đã cá cược, nhưng nếu mất thì là mất trắng toàn bộ. Họ không thể áp dụng bất cứ chuyên môn, kỹ năng phân tích nào để đưa ra các chiến lược hay phân tích của mình. Bởi thời gian dự đoán cho mỗi phiên giao dịch chỉ từ 30 – 60s. Chính vì vậy mới nói đây là một trò may rủi không khác gì cách người chơi tự làm mất đi cơ hội của chính mình.
Chưa nói đến việc những người đã tạo ra sàn thì hoàn toàn có khả năng điều chỉnh để có lợi thế cho mình. Nên việc làm giàu từ những sàn giao dịch nhị phân như CJ Trade là hoàn toàn rất khó.
Tổng kết
Sàn giao dịch CJ Trade lừa đảo là một bài học cực kỳ đắt giá cho nhiều người. Những người luôn mong muốn được hưởng lợi mà không phải đầu tư,, nghiên cứu các kiến thức cho mình. Hi vọng, đây sẽ là kinh nghiệm để những người đi sau chú ý về các sàn giao dịch như thế này.
